国产巨乳    富国基金料理有限公司 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型    发起式基金中基金（FOF）        基金合同   基金料理东谈主：富国基金料理有限公司  基金托管东谈主：中国诞生银行股份有限公司        二零二四年十月 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）                            基金合同                           目      录 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）    基金合同                     第一部分      序言    一、缔结本基金合同的目的、依据和原则 权益义务，程序基金运作。 证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作料理 办法》   （以下简称“《运作办法》”）、                 《养老主见证券投资基金指引（试行）》、                                   《公 开召募证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》、                             《公开召募证券投资 基金销售机构监督料理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资 基金信息透露料理办法》（以下简称“《信息透露办法》”）、《公开召募灵通式证 券投资基金流动性风险料理端正》（以下简称“《流动性风险料理端正》”）、《个 东谈主待业金投资公开召募证券投资基金业务料理暂行端正》（以下简称“《暂行规 定》”）和其他磋议法律法则。 益。    二、基金合同是端正基金合同当事东谈主之间权益义务关系的基本法律文献，其 他与基金关连的波及基金合同当事东谈主之间权益义务关系的任何文献或表述，如与 基金合同有突破，均以基金合同为准。基金合同当事东谈主按照《基金法》、基金合 同过火他磋议端正享有权益、承担义务。    基金合同确当事东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额合手有东谈主。基金投 资者自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额合手有东谈主和本基金合同确当事 东谈主，其合手有基金份额的行径自己即标明其对基金合同的承认和接受。    三、富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）由 基金料理东谈主依照《基金法》、基金合同过火他磋议端正召募，并经中国证券监督 料理委员会（以下简称“中国证监会”）注册。    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集前 景作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。    基金料理东谈主依照恪称牵扯、老实信用、严慎勤勉的原则料理和运用基金财产， 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）    基金合同 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。    投资者应当厚爱阅读基金招募阐扬书、基金合同、基金居品府上概要等信息 透露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。    四、基金料理东谈主、基金托管东谈主在本基金合同之外透露波及本基金的信息，其 内容波及界定基金合同当事东谈主之间权益义务关系的，如与基金合同有突破，以基 金合同为准。    五、本基金按照中国法律法则成立并运作，若基金合同的内容与届时有用的 法律法则的强制性端正不一致，应当以届时有用的法律法则的端正为准。    六、本基金投资内地与香港股票市集来回互联互通机制允许买卖的端正范 围内的香港联合来回所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），会面对港股 通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及来回王法等互异带来的私有风险， 包括港股市集股价波动较大的风险（港股市集实行 T+0 反转来回，且对个股不 设涨跌幅限制，港股股价可能阐发出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇 率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机制下来回日不连贯可能带来 的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不可平方来回，港股通标的股票 不可实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险请查阅本基金招募说 明书的“风险揭示”章节的具体内容。本基金可根据投资策略需要或不同配置地 市集环境的变化，弃取将部分基金金钱投资于港股或弃取不将基金金钱投资于港 股，基金金钱并非势必投资港股。    七、本基金的投资范围包括存托凭证。存托凭证是新证券品种，若本基金投 资存托凭证的，在承担境内上市来回股票投资的共同风险外，还将承担与存托凭 证、转变企业刊行、境外刊行东谈主以及来回机制关连的私有风险。    八、本基金的称号中包含“养老主见”字样，不代表基金收益保险或其他任 何体式的收益承诺，基金料理东谈主在此相称领导投资者：本基金不保本，可能发生 牺牲。    九、本基金为养老主见基金，建树了投资东谈主合手有基金份额最短合手有期限，投 资东谈主无法随时赎回。    十、本基金单一投资者（基金料理东谈主、基金料理东谈主高档料理东谈主员或基金司理 等动作发起资金提供方除外）合手有基金份额数不得达到或超越基金总份额的 50%， 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）   基金合同 但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或超越 50%的情形除 外。法律法则、监管机构另有端正的，从其端正。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）               基金合同                     第二部分      释义    在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 中基金（FOF） 发起式基金中基金（FOF）基金合同》及对本基金合同的任何有用纠正和补充 养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）托管条约》及对该托管协 议的任何有用纠正和补充 中基金（FOF）招募阐扬书》过火更新 式基金中基金（FOF）基金居品府上概要》过火更新 式基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政王法以过火他对基金合同当事东谈主有不断力的决定、决议、通知等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员 会第三十次会议纠正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届世界东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的纠正      《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日实 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其时常作念出 的纠正 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）               基金合同 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货王法的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息透露料理办法》及颁布机关对其时常作念 出的纠正 的《公开召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其时常作念出的纠正 机关对其时常作念出的纠正 员会 务的法律主体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额合手有东谈主 正当登记并存续或经磋议政府部门批准诞生并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投辛劳理办法》（及颁布机关对其时常作念出的纠正）及关连 法律法则端正，经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资 的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 资金提供方以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的 合称 者 办理基金份额的申购、赎回、蜕变、转托管及按期定额投资等业务 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）               基金合同 会端正的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金料理东谈主签订了基金销售服务 条约，办理基金销售业务的机构 投资者基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和结 算、代理披发红利、建立并支合手基金份额合手有东谈主名册和办理非来回过户等 限公司或接受富国基金料理有限公司寄托代为办理登记业务的机构。本基金的登 记机构为富国基金料理有限公司 料理的基金份额余额过火变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、蜕变、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金料理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面说明的 日历 产计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 不得超越 3 个月 灵通日 本基金参与港股通来回且该职业日为非港股通来回日时，则本基金不错不灵通申 购和赎回等业务，具体以届时公告为准） 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）     基金合同 范基金料理东谈主所料理的灵通式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金料理东谈主 和投资者共同投降 由基金料理东谈主、基金料理东谈主激动、基金料理东谈主高档料理东谈主员或基金司理（指基金 料理东谈主职工中照章具有基金司理履历者，包括但不限于本基金的基金司理，下同） 等东谈主员承诺认购一定金额并合手有一按期限的证券投资基金 料理东谈主固有资金、基金料理东谈主高档料理东谈主员或基金司理等东谈主员的资金。发起资金 认购本基金的金额不低于东谈主民币 1000 万元，且发起资金认购的基金份额合手有期 限不低于三年 的基金份额合手有期限不少于三年的基金料理东谈主激动、基金料理东谈主、基金料理东谈主高 级料理东谈主员或基金司理等东谈主员 请购买基金份额的行径 请购买基金份额的行径 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行径 告端正的条件，苦求将其合手有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额蜕变为基 金料理东谈主料理的其他基金基金份额的行径 合手基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款形势，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资形势 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）     基金合同 加上基金蜕变中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金蜕变中转入 苦求份额总和后的余额）超越上一灵通日基金总份额的 10% 行入款利息、已完毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简约 基金应收款项过火他金钱的价值总和 值和基金份额净值的过程 置代码，分手狡计和公告基金份额净值和基金份额累计净值 类份额” 额，或简称“Y 类份额” 以合理价钱给予变现的金钱，包括但不限于到期日在 10 个来回日以上的逆回购 与银行按期入款（含条约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公诱骗行股票、金钱支合手证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或 来回的债券等 额净值的形势，将基金诊治投资组合的市集冲击成安分派给执行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额合手有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益 不受挫伤并得到平允对待 自基金合同收效日（对认购份额而言）或基金份额申购说明日（对申购份额而言） 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）   基金合同 至该日五年后的年度对日的时间内，投资者不可提议赎回或蜕变转出苦求；该日 五年后的年度对日（若不存在该对应日历的，则取该日年度对日所在月的临了一 日）的下一个职业日起，投资者方可苦求办理赎回或蜕变转出业务 证券来回服务公司，向香港联合来回所进行申报，买卖端正范围内的香港联合交 易所上市的股票 刊及《信息透露办法》端正的互联网网站（包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子透露网站）等媒介 账户进行处置计帐，目的在于有用障碍并化解风险，确保投资者得到平允对待， 属于流动性风险料理用具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，极端账 户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧不细目性的金钱；（二）按摊余成本计量且计提金钱减值准 备仍导致金钱价值存在要紧不细目性的金钱；（三）其他金钱价值存在要紧不确 定性的金钱 事件    以上释义中波及法律法则、业务王法的内容，法律法则、业务王法纠正后， 如适用本基金，关连内容以纠正后法律法则、业务王法为准。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）      基金合同                第三部分     基金的基本情况    一、基金称号    富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）    二、基金的类别    搀和型基金中基金    三、基金的运作形势    契约型，灵通式，发起式    本基金每个灵通日灵通申购，本基金对每份基金份额建树五年的最短合手有期 限，即：自基金合同收效日（对认购份额而言）或基金份额申购说明日（对申购 份额而言）至该日五年后的年度对日的时间内，投资者不可提议赎回或蜕变转出 苦求；该日五年后的年度对日（若不存在该对应日历的，则取该日年度对日所在 月的临了一日）的下一个职业日起，投资者方可苦求办理赎回或蜕变转出业务。    如法律法则或监管机构以后允许养老主见基金无需设定投资者最短合手有期 限，基金料理东谈主在履行恰当容貌后，不错取消对本基金每份基金份额最短合手有期 的限制，具体实施日历及安排见基金料理东谈主届时的公告。    四、基金的投资主见    本基金在严格箝制风险的基础上，通过积极主动的投辛劳理、基金优选，期 望完毕与其承担的风险相对应的弥远肃肃求教，追求基金弥远肃肃升值。    五、基金的最低召募金额    本基金为发起式基金，发起资金提供方认购本基金的金额不少于 1000 万元 东谈主民币，且发起资金提供方承诺合手有发起资金认购的基金份额的期限自基金合同 收效日起不少于 3 年。认购份额的高档料理东谈主员或基金司理等东谈主员在上述期限内 辞职，其合手有期限的承诺不受影响。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）     基金合同    六、基金份额发售面值和认购用度    本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。    本基金认购费率按招募阐扬书及基金居品府上概要的端正施行。    七、基金存续期限    不按期    八、基金份额类别建树    本基金根据《暂行端正》要求，针对个东谈主待业金投资基金业务诞生单独的份 额类别，从而将基金份额分为不同的类别。供非个东谈主待业金客户申购的一类基金 份额，称为 A 类基金份额。针对个东谈主待业金投资基金业务单独诞生的一类基金 份额，称为 Y 类基金份额。    Y 类基金份额的申赎安排、资金账户料理等事项还应当投降国度对于个东谈主养 老金账户料理的端正。基金料理东谈主不错根据投资东谈主不同人命周期阶段的养老投资 需乞降资金使用需求，在作念好充分信息透露的前提下，在个东谈主待业金基金的运作 形势、合手有期限、投资策略、估值方法、申赎蜕变等方面作念出相称安排，包括但 不限于按期分成、按期支付、定额赎回等，饱读舞投资东谈主在个东谈主待业金领取期弥远 领取。具体见更新的招募阐扬书及关连公告。    本基金 A 类和 Y 类基金份额分手建树代码。由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额和 Y 类基金份额将分手狡计基金份额净值，狡计公式为狡计日各 类别基金金钱净值除以狡计日发售在外的该类别基金份额总和。    在不违背法律法则、基金合同的约定以及对基金份额合手有东谈主利益无本质性不 利影响的情况下，经履行恰当容貌后，基金料理东谈主可加多、减少或诊治基金份额 类别建树、住手现存基金份额类别的销售、对基金份额分类办法及王法进行诊治 并在诊治实施之日前依照《信息透露办法》的磋议端正在端正媒介上公告，不需 要召开基金份额合手有东谈主大会。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）     基金合同                第四部分     基金份额的发售    一、基金份额的发售时辰、发售形势、发售对象    自基金份额发售之日起最长不得超越 3 个月，具体发售时辰见基金份额发售 公告。    通过各销售机构的基金销售网点公诱骗售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告及基金料理东谈主网站。    恰当法律法则端正的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外投资者、发起资金提供方以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基 金的其他投资者。    本基金发起资金认购的金额不少于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额 合手有期限自基金合同收效日起不少于 3 年。    本基金发起资金的认购情况见基金料理东谈主届时发布的公告。    二、基金份额的认购    本基金的认购费率由基金料理东谈主决定，并在招募阐扬书及基金居品府上概要 中列示。基金认购用度不列入基金财产。    有用认购款项在召募时间产生的利息将折算为基金份额归基金份额合手有东谈主 通盘，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记载为准。    基金认购份额具体的狡计方法在招募阐扬书中列示。    基金认购份额余额的处理形势在招募阐扬书中列示。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）   基金合同    基金销售机构对认购苦求的受理并不代表该苦求一定成功，而仅代表销售机 构如实吸收到认购苦求。认购的说明以登记机构的说明结果为准。对于认购苦求 及认购份额的说明情况，投资者应实时查询并妥善利用正当权益。如投资者怠于 履行该项查询等各项义务，因此产生的损失由投资者自行承担。    三、基金份额认购金额的限制 体限制请参看招募阐扬书或关连公告。 体限制和处理方法请参看招募阐扬书或关连公告。 独狡计，但已受理的认购苦求不允许淹没。 理等动作发起资金提供方除外）累计认购的基金份额数达到或者超越基金总份额 的 50%，基金料理东谈主不错采用比例说明等形势对该投资东谈主的认购苦求进行限制。 基金料理东谈主接受某笔或者某些认购苦求有可能导致投资者变相粉饰前述 50%比 例要求的，基金料理东谈主有权断绝该等一齐或者部分认购苦求。投资东谈主认购的基金 份额数以基金合同收效后登记机构的说明为准。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）       基金合同                   第五部分         基金备案    一、基金备案的条件    本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在发起资金提供方使用发起资金认 购本基金的金额不少于 1000 万元东谈主民币、且发起资金提供方承诺其认购的基金 份额合手有期限自基金合同收效之日起不少于 3 年的条件下，基金召募期届满或基 金料理东谈主依据法律法则及招募阐扬书不错决定住手基金发售，并在 10 日内聘任 法定验资机构验资，验资敷陈需对发起资金提供方过火合手有份额进行极端阐扬。 自收到验资敷陈之日起 10 日内，向中国证监会提交验资敷陈，办理基金备案手 续。    基金召募达到基金备案条件的，自基金料理东谈主持理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面说明之日起，基金合同收效；不然基金合同不收效。基金料理东谈主 在收到中国证监会说明文献的次日对基金合同收效事宜给予公告。基金料理东谈主应 将基金召募时间召募的资金存入极端账户，在基金召募行径扫尾前，任何东谈主不得 动用。    二、基金合同不可收效时召募资金的处理形势    若是召募期限届满，未振作基金备案条件，基金料理东谈主应当承担下列职业： 期活期入款利息； 基金料理东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。    三、基金存续期内的基金份额合手有东谈主数目和金钱范围    基金合同收效之日起 3 年后的对应日（若无对应日则顺延至下一日），若基 金金钱范围低于 2 亿元，基金合同应当按照本基金合同约定的容貌进行计帐并终 止，且不得通过召开基金份额合手有东谈主大会的形势延续。    基金合同收效 3 年后陆续存续的，自基金合同收效满三年后的基金存续期内， 带领 20 个职业日出现基金份额合手有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金金钱净值低于 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）     基金合同 现前述情形的，基金料理东谈主应当在 10 个职业日内向中国证监会敷陈并提议措置 有谋略，如合手续运作、蜕变运作形势、与其他基金合并或者圮绝基金合同等，并在    法律法则或中国证监会另有端正时，从其端正。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）    基金合同             第六部分      基金份额的申购与赎回    一、基金的运作形势    契约型，灵通式，发起式    本基金每个灵通日灵通申购，本基金对每份基金份额建树五年的最短合手有期 限，即：自基金合同收效日（对认购份额而言）或基金份额申购说明日（对申购 份额而言）至该日五年后的年度对日的时间内，投资者不可提议赎回或蜕变转出 苦求；该日五年后的年度对日（若不存在该对应日历的，则取该日年度对日所在 月的临了一日）的下一个职业日起，投资者方可苦求办理赎回或蜕变转出业务。    如法律法则或监管机构以后允许养老主见基金无需设定投资者最短合手有期 限，基金料理东谈主在履行恰当容貌后，不错取消对本基金每份基金份额最短合手有期 的限制，具体实施日历及安排见基金料理东谈主届时的公告。    二、申购和赎回局面    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金料理东谈主 在招募阐扬书或其他关连公示中列明。基金料理东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金料理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业局面或按销售机构提供的其他形势办理基金份额的申购与赎回。    三、申购和赎回的灵通日实时辰    投资者在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券来回 所、深圳证券来回所的平方来回日的来回时辰（若本基金参与港股通来回且该工 作日为非港股通来回日时，则本基金不错不灵通申购和赎回等业务，具体以届时 公告为准），但基金料理东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或本基金合同的规 定公告暂停申购、赎回时除外。灵通日的具体业务办理时辰在招募阐扬书或关连 公告中载明。    基金合同收效后，若出现不可抗力，或者新的证券来回市集、证券来回所交 易时辰变更或其他特殊情况，基金料理东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时辰进行 相应的诊治，但应在实施日前依照《信息透露办法》的磋议端正在端正媒介上公 告。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）   基金合同    基金料理东谈主可根据执行情况照章决定本基金启动办理申购的具体日历，具体 业务办理时辰在关连公告中端正。    认购份额的最短合手有期限到期日（即基金合同收效日五年后的年度对日，若 不存在该对应日历的，则取该日年度对日所在月的临了一日）的下一个职业日起， 基金料理东谈主启动办理赎回，具体业务办理时辰在关连公告中端正。    在细目申购启动与赎回启动时辰后，基金料理东谈主应在申购、赎回灵通日前依 照《信息透露办法》的磋议端正在端正媒介上公告申购与赎回的启动时辰。    基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、 赎回或者蜕变。投资者在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回或蜕变 苦求且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日该类基金 份额申购、赎回的价钱。    四、申购与赎回的原则 准进行狡计； 业务办理时辰扫尾后不得淹没； 序赎回； 处理王法等，在投降基金合同和招募阐扬书端正的前提下，以各销售机构的具体 端正为准； 投资者的正当权益不受挫伤并得到平允对待。    基金料理东谈主可在不违背法律法则的情况下，对上述原则进行诊治。基金料理 东谈主必须在新王法启动实施前依照《信息透露办法》的磋议端正在端正媒介上公告。    五、申购与赎回的容貌 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）     基金合同    投资者必须根据销售机构端正的容貌，在灵通日的具体业务办理时辰内提议 申购或赎回的苦求。    投资者申购基金份额时，必须在端正的时辰内全额托付申购款项，不然所提 交的申购苦求不成立。投资者在端正的时辰内全额托付申购款项，申购成立；登 记机构说明基金份额时，申购收效。    基金份额合手有东谈主递交赎回苦求，必须合手有填塞的基金份额余额，不然所提交 的赎回苦求不成立。对于尚未振作最短合手有期要求的基金份额，基金份额合手有东谈主 递交的赎回苦求不成立。基金份额合手有东谈主在端正的时辰内递交赎回苦求，赎回成 立；登记机构说明赎回时，赎复活效。    投资者 T 日赎回苦求收效后，基金料理东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付 赎回款项。遇来回所或来回市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系 统故障、港股通来回系统或港股通资金交收王法限制或其他非基金料理东谈主及基金 托管东谈主所能箝制的成分影响业务处理经由，则赎回款顺延至上述情形甩掉后划往 投资者银行账户。在发生大齐赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同磋议条件处理。    基金料理东谈主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时辰 进行诊治，基金料理东谈主必须在诊治实施前依照《信息透露办法》的磋议端正在规 定媒介上公告。    基金料理东谈主应以来回时辰扫尾前受理有用申购和赎回苦求确今日动作申购 或赎回苦求日（T 日），在平方情况下，本基金登记机构在 T+2 日内对该来回的 有用性进行说明。T 日提交的有用苦求，投资者应在 T+3 日后（包括该日）实时 到销售机构或以销售机构端正的其他形势查询苦求的说明情况。若申购不成立或 无效，则申购款项本金退还给投资者，基金料理东谈主及基金托管东谈主不承担该奉赵款 项产生的利息等损失。因投资者未实时进行查询而形成的结果由其自行承担。    销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定成功，而仅代表销售 机构如实吸收到申购、赎回苦求。申购、赎回苦求的说明以登记机构的说明结果 为准。对于申购、赎回苦求及份额的说明情况，投资者应实时查询并妥善利用合 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）     基金合同 法权益。因投资东谈主怠于履行该项查询等各项义务，甚而其关连权益受损的，基金 料理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构不承担由此形成的损失或不利结果。    基金料理东谈主不错在法律法则允许的范围内对上述申购和赎回苦求的说明时 间进行诊治，并必须在诊治实施日前按照《信息透露办法》的磋议端正在端正媒 介上公告。    六、申购和赎回的数目限制 回的最低份额，具体端正请参见招募阐扬书或关连公告。 体端正请参见招募阐扬书或关连公告。 参见招募阐扬书或关连公告。 参见招募阐扬书或关连公告。 申购比例上限，具体端正请参见招募阐扬书或关连公告。 基金料理东谈主应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等方法，切实保护存量基金份额合手有东谈主的正当权益。 基金料理东谈主基于投资运作与风险箝制的需要，可采用上述方法对基金范围给予控 制。具体见基金料理东谈主关连公告。 份额的数目限制。基金料理东谈主必须在诊治实施前依照《信息透露办法》的磋议规 定在端正媒介上公告。    七、申购和赎回的价钱、用渡过火用途 值在 T+1 日内狡计，并在 T+2 日内公告。遇特殊情况，经履行恰当容貌，不错 恰当蔓延狡计或公告。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）       基金合同    如按照上述保留位数的基金份额净值对投资者的申购或赎回进行确招供能 引起基金份额净值剧烈波动的，为蜕变基金份额合手有东谈主利益，基金料理东谈主与基金 托管东谈主协商一致后，不错临时加多基金份额净值的保留位数并以此进行说明，并 在说明完成后给予收复，具体保留位数以届时公告为准。    本基金申购份额的狡计及余额的处理形势在招募阐扬书中列示。    本基金赎回金额的狡计及处理形势在招募阐扬书中列示。 基金 Y 类基金份额不错豁免申购用度，详见招募阐扬书或磋议公告。 东谈主承担，在基金份额合手有东谈主赎回基金份额时收取。赎回用度归入基金财产的比例 依照关连法律法则设定，具体见招募阐扬书的端正，未归入基金财产的部分用于 支付登记费和其他必要的手续费。 份额具体的狡计方法、赎回费率、赎回金额具体的狡计方法和收费形势由基金管 理东谈主根据基金合同的端正细目，并在招募阐扬书或关连公告中列示。基金料理东谈主 不错在基金合同约定的范围内诊治费率或收费形势，并最迟应于新的费率或收费 形势实施日前依照《信息透露办法》的磋议端正在端正媒介上公告。 额合手有东谈主权益产生本质性不利影响的情形下，根据市集情况制定基金促销猜测打算， 按期或不按期地开展基金促销步履。在基金促销步履时间，基金料理东谈主不错恰当 调低基金销售费率，或针对特定渠谈、特定投资群体开展有离别的费率优惠步履。 制，以确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作程序苦守关连法律法则以及 监管部门、自律王法的端正。    八、断绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金料理东谈主可断绝或暂停接受投资者就本基金或某一类基 金份额的申购苦求： 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）       基金合同 投资东谈主的申购苦求。 港股通暂停来回，导致基金料理东谈主无法狡计当日基金金钱净值。 理东谈主、基金料理东谈主高档料理东谈主员或基金司理等动作发起资金提供方除外）合手有基 金份额的比例达到或者超越 50%，或者变相粉饰 50%聚首度的情形时。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额合手有东谈主利益的情形。 日基金金钱净值。 牌，基金料理东谈主觉得有必要暂停本基金申购的情形。 金销售系统、登记系统或基金司帐系统无法平方运行。 格且采用估值手艺仍导致公允价值存在要紧不细目性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金料理东谈主应当暂停接受基金申购苦求。 务公司等机构认定的来回极端情况并决定暂停提供部分或者一齐港股通服务，或 者发生其他影响通过内地与香港股票市集来回互联互通机制进行平方来回的情 形。 单日申购金额限制、单日净申购比例上限、单个投资者单日或单笔申购金额上限、 单个投资者累计合手有的基金份额上限的。    发生上述除第 4、5、12 项之外的暂停申购情形之一且基金料理东谈主决定暂停 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）    基金合同 接受投资者的申购苦求时，基金料理东谈主应当根据磋议端正在端正媒介上刊登暂停 申购公告。若是投资者的申购苦求被一齐或部分断绝，被断绝的申购款项本金将 退还给投资者，基金料理东谈主及基金托管东谈主不承担该奉赵款项产生的利息等损失。 在暂停申购的情况甩掉时，基金料理东谈主应实时收复申购业务的办理。    九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形    发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停接受投资者的赎回苦求或降速支付赎回 款项： 投资东谈主的赎回苦求或降速支付赎回款项。 港股通暂停来回，导致基金料理东谈主无法狡计当日基金金钱净值。 料理东谈主可暂停接受基金份额合手有东谈主的赎回苦求。 日基金金钱净值。 牌，基金料理东谈主觉得有必要暂停本基金赎回的情形。 格且采用估值手艺仍导致公允价值存在要紧不细目性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金料理东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。    发生上述情形之一（第 9 项除外）且基金料理东谈主决定暂停赎回或降速支付赎 回款项时，基金料理东谈主应在当日报中国证监会备案，根据磋议端正在端正媒介上 刊登暂停赎回公告，已说明的赎回苦求，基金料理东谈主应足额支付；如暂时不可足 额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派给赎回苦求东谈主， 未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关连条件处 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）    基金合同 理。基金份额合手有东谈主在苦求赎回时可事前弃取将当日可能未获受理部分给予淹没。 在暂停赎回的情况甩掉时，基金料理东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告。    十、大齐赎回的情形及处理形势    若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总和加上基金 蜕变中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金蜕变中转入苦求份额 总和后的余额）超越前一灵通日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了大齐赎回。    当基金出现大齐赎回时，基金料理东谈主不错根据基金那时的金钱组合情景决定 全额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。    （1）全额赎回：当基金料理东谈主觉得有才调支付投资者的一齐赎回苦求时， 按平方赎回容貌施行。    （2）部分脱期赎回：当基金料理东谈主觉得支付投资者的赎回苦求有贫困或认 为因支付投资者的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金金钱净值形成较大 波动时，基金料理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求脱期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户 赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，细目当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资者在提交赎回苦求时不错弃取脱期赎回或取消赎回。弃取脱期赎回的， 将自动转入下一个灵通日陆续赎回，直到一齐赎回为止；弃取取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回苦求将被淹没。脱期的赎回苦求与下一灵通日赎回苦求一并 处理，无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础狡计赎回金额，以此 类推，直到一齐赎回为止。如投资者在提交赎回苦求时未作明确弃取，投资者未 能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。    若基金发生大齐赎回，在出现单个基金份额合手有东谈主超越前一灵通日基金总份 额 10%的赎回苦求（“大额赎回苦求东谈主”）情形下，基金料理东谈主不错对大额赎回申 请东谈主的赎回苦求脱期办理，即按照保护其他赎回苦求东谈主（“小额赎回苦求东谈主”）利 益的原则，基金料理东谈主不错优先说明小额赎回苦求东谈主的赎回苦求，具体为：如小 额赎回苦求东谈主的赎回苦求在当日被一齐说明，则基金料理东谈主在当日接受赎回比例 不低于上一灵通日基金总份额的 10%的前提下，在仍可接受赎回苦求的范围内对 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）      基金合同 大额赎回苦求东谈主的赎回苦求按比例说明，对大额赎回苦求东谈主未予说明的赎回苦求 脱期办理；如小额赎回苦求东谈主的赎回苦求在当日未被一齐说明，则对一齐未说明 的赎回苦求（含小额赎回苦求东谈主的其余赎回苦求与大额赎回苦求东谈主的一齐赎回申 请）脱期办理。脱期办理的具身体式，按照本条端正的脱期赎回或取消赎回的方 式办理；同期，基金料理东谈主应当对脱期办理的事宜在端正媒介上刊登公告。基金 料理东谈主在履行恰当容貌后，有权根据那时市集环境诊治前述比例和办理方法，并 在端正媒介上进行公告。    （3）暂停赎回：带领 2 个灵通日以上（含本数）发生大齐赎回，如基金管 理东谈主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；还是接受的赎回苦求不错降速支 付赎回款项，但不得超越 20 个职业日，并应当在端正媒介上进行公告。    当发生上述大齐赎回并脱期办理时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募阐扬书端正的其他形势在 3 个来回日内通知基金份额合手有东谈主，阐扬磋议处理方 法，并在 2 日内在端正媒介上刊登公告。    十一、暂停申购或赎回的公告和重新灵通申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 磋议端正，最迟于重新灵通日在端正媒介上刊登重新灵通申购或赎回的公告；也 不错根据执行情况在暂停公告中明确重新灵通申购或赎回的时辰，届时不再另行 发布重新灵通的公告。    十二、基金蜕变    基金料理东谈主不错根据关连法律法则以及本基金合同的端正决定开办本基金 与基金料理东谈主料理的其他基金之间的蜕变业务，基金蜕变不错收取一定的蜕变费， 关连王法由基金料理东谈主届时根据关连法律法则及本基金合同的端正制定并公告， 并提前通知基金托管东谈主与关连机构。    十三、基金份额的转让    在法律法则允许且条件具备的情况下，基金料理东谈主可受理基金份额合手有东谈主通 过中国证监会招供的来回局面或者来回形势进行份额转让的苦求并由登记机构 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）    基金合同 办理基金份额的过户登记。基金料理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额合手有东谈主应根据基金料理东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业务。    十四、基金的非来回过户    基金的非来回过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制施行等情形 而产生的非来回过户以及登记机构招供、恰当法律法则的其他非来回过户，或者 按照关连法律法则或国度有权机关要求的形势进行处理的行径。无论在上述何种 情况下，接受划转的主体必须是照章不错合手有本基金基金份额的投资者或者是按 照关连法律法则或国度有权机关要求的形势进行处理。    袭取是指基金份额合手有东谈主牺牲，其合手有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取； 捐赠指基金份额合手有东谈主将其正当合手有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社 会团体；司法强制施行是指司法机构依据收效司法布告将基金份额合手有东谈主合手有的 基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来回过户必须提供基 金登记机构要求提供的关连府上，对于恰当条件的非来回过户苦求按基金登记机 构的端正办理，并按基金登记机构端正的圭臬收费。    基金料理东谈主、基金销售机构办理 Y 类基金份额袭取等事项的，应当通过份额 赎回形势办理，前述业务的办理不受“最短合手有期限”限制。    十五、基金的转托管    基金份额合手有东谈主可办理已合手有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照端正的圭臬收取转托管费。    十六、按期定额投资猜测打算    基金料理东谈主不错为投资者办理按期定额投资猜测打算，具体王法由基金料理东谈主另 行端正。投资者在办理按期定额投资猜测打算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金料理东谈主在关连公告或更新的招募阐扬书中所端正的按期定 额投资猜测打算最低申购金额。    十七、基金份额的冻结、解冻和质押    基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、恰当法律法则的其他情况下的冻结与解冻。    基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部 分份额仍然参与收益分派与支付。法律法则或监管部门另有端正的除外。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）   基金合同    如关连法律法则允许基金料理东谈主持理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金料理东谈主将制定和实施相应的业务王法，并可收取一定的手续费。    十八、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回    本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募阐扬书或关连公 告。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）          基金合同            第七部分         基金合同当事东谈主及权益义务     一、基金料理东谈主     （一）基金料理东谈主简况     称号：富国基金料理有限公司     住所：中国（上海）目田贸易熏陶区世纪大路 1196 号世纪汇办公楼二座 27-30 层     法定代表东谈主：裴长江     诞诞辰期：1999 年 4 月 13 日     批准诞祈望关及批准诞生文号：中国证券监督料理委员会证监基金字【1999】     组织体式：有限职业公司     注册本钱：东谈主民币 5.2 亿元     存续期限：合手续策划     磋议电话：021-20361818     （二）基金料理东谈主的权益与义务 但不限于：     （1）照章召募资金；     （2）自基金合同收效之日起，根据法律法则和基金合同寂静运用并料理基 金财产；     （3）依照基金合同收取基金料理费以及法律法则端正或中国证监会批准的 其他用度；     （4）销售基金份额；     （5）按照端正召集基金份额合手有东谈主大会；     （6）依据基金合同及磋议法律端正监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主违 反了基金合同及国度磋议法律端正，应申诉中国证监会和其他监管部门，并采用 必要方法保护基金投资者的利益；     （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主； 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）     基金合同    （8）弃取、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连行径进行监督和处 理；    （9）担任或寄托其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并取得基金合同端正的用度；    （10）依据基金合同及磋议法律端正决定基金收益的分派有谋略；    （11）在基金合同约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回或蜕变苦求；    （12）代表基金份额合手有东谈主的利益利用因基金财产投资于证券投资基金所产 生的权益，基金合同另有约定的除外；    （13）依照法律法则为基金的利益对被投资公司利用激动权益，为基金的利 益利用因基金财产投资于证券所产生的权益；    （14）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；    （15）以基金料理东谈主的花式，代表基金份额合手有东谈主的利益利用诉讼权益或者 实施其他法律行径；    （16）弃取、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；    （17）在恰当磋议法律、法则的前提下，制订和诊治磋议基金认购、申购、 赎回、蜕变、非来回过户、按期定额投资、收益分派等业务王法；    （18）法律法则及中国证监会端正的和基金合同约定的其他权益。 但不限于：    （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；    （2）办理基金备案手续；    （3）自基金合同收效之日起，以老实信用、严慎勤勉的原则料理和运用基 金财产；    （4）配备填塞的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的策划形势料理和运作基金财产；    （5）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制， 保证所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产互相寂静，对所料理的不同基金分手 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）    基金合同 料理，分手记账，进行证券投资；    （6）除依据《基金法》、基金合同过火他磋议端正外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；    （7）照章接受基金托管东谈主的监督；    （8）采用恰当合理的方法使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法恰当基金合同等法律文献的端正，按磋议端正狡计并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；    （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐敷陈；    （10）编制季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈；    （11）严格按照《基金法》、基金合同过火他磋议端正，履行信息透露及报 告义务；    （12）保守基金买卖玄机，不泄露基金投资猜测打算、投资意向等。除《基金法》、 基金合同过火他磋议端正另有端正外，在基金信息公开透露前应予守密，不向他 东谈主泄露，因审计、法律等外部专科参谋人要求提供的情况除外；    （13）按基金合同的约定细目基金收益分派有谋略，实时向基金份额合手有东谈主分 配基金收益；    （14）按端正受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；    （15）依据《基金法》、基金合同过火他磋议端正召集基金份额合手有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额合手有东谈主照章召集基金份额合手有东谈主大会；    （16）按端正保存基金财产料理业务步履的司帐账册、报表、记载和其他相 关府上，保存期限不低于法律法则的端正；    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在端正时辰发出，况且 保证投资者粗略按照基金合同端正的时辰和形势，随时查阅到与基金磋议的公开 府上，并在支付合理成本的条件下得到磋议府上的复印件；    （18）组织并干涉基金财产计帐小组，参与基金财产的支合手、清理、估价、 变现和分派；    （19）面对收场、照章被淹没或者被照章宣告收歇时，实时敷陈中国证监会 并通知基金托管东谈主；    （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或挫伤基金份额合手有东谈主正当权益 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）     基金合同 时，应当承担抵偿职业，其抵偿职业不因其退任而罢黜；    （21）监督基金托管东谈主按法律法则和基金合同端正履行我方的义务，基金托 管东谈主违背基金合同形成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额合手有东谈主利益向 基金托管东谈主追偿；    （22）当基金料理东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理磋议基 金事务的行径承担职业；    （23）以基金料理东谈主花式，代表基金份额合手有东谈主利益利用诉讼权益或实施其 他法律行径；    （24）基金料理东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，基金合同不可收效， 基金料理东谈主承担一齐召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基 金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东谈主；    （25）施行收效的基金份额合手有东谈主大会的决议；    （26）建立并保存基金份额合手有东谈主名册；    （27）法律法则及中国证监会端正的和基金合同约定的其他义务。    二、基金托管东谈主    （一）基金托管东谈主简况    称号：中国诞生银行股份有限公司    住所：北京市西城区金融大街 25 号    办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼    邮政编码：100033    法定代表东谈主：张金良    成立日历：2004 年 09 月 17 日    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12 号    组织体式：股份有限公司    注册本钱：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整    存续时间：合手续策划    （二）基金托管东谈主的权益与义务 但不限于： 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）    基金合同    （1）自基金合同收效之日起，照章律法则和基金合同的端正安全支合手基金 财产；    （2）依基金合同约定取得基金托管费以及法律法则端正或监管部门批准的 其他用度；    （3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金料理东谈主有违背基金 合同及国度法律法则行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的情形， 应申诉中国证监会，并采用必要方法保护基金投资者的利益；    （4）根据关连市集王法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券来回资金计帐；    （5）提议召开或召集基金份额合手有东谈主大会；    （6）在基金料理东谈主更换时，提名新的基金料理东谈主；    （7）法律法则及中国证监会端正的和基金合同约定的其他权益。 但不限于：    （1）以老实信用、勤勉尽责的原则合手有并安全支合手基金财产；    （2）诞生极端的基金托管部门，具有恰当要求的营业局面，配备填塞的、 及格的熟习基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜；    （3）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产互相寂静；对所托管的不同的基金分手建树账户，寂静核算，分账料理， 保证不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记载等方面互相寂静；    （4）除依据《基金法》、基金合同过火他磋议端正外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；    （5）支合手由基金料理东谈主代表基金签订的与基金磋议的要紧合同及磋议凭证；    （6）按端正开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照基 金合同的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；    （7）保守基金买卖玄机，除《基金法》、基金合同过火他磋议端正另有端正 外，在基金信息公开透露前给予守密，不得向他东谈主泄露，因审计、法律等外部专 业参谋人要求提供的情况除外； 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）     基金合同    （8）复核、审查基金料理东谈主狡计的基金金钱净值、万般基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；    （9）办理与基金托管业务步履磋议的信息透露事项；    （10）对基金财务司帐敷陈、季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈出具观点，说 明基金料理东谈主在各紧迫方面的运作是否严格按照基金合同的端正进行；若是基金 料理东谈主有未施行基金合同端正的行径，还应当阐扬基金托管东谈主是否采用了恰当的 方法；    （11）保存基金托管业务步履的记载、账册、报表和其他关连府上，保存期 限不低于法律法则的端正；    （12）从基金料理东谈主或其寄托的登记机构处吸收并保存基金份额合手有东谈主名册；    （13）按端正制作关连账册并与基金料理东谈主查对；    （14）依据基金料理东谈主的指示或磋议端正向基金份额合手有东谈主支付基金收益和 赎回款项；    （15）依据《基金法》、基金合同过火他磋议端正，召集基金份额合手有东谈主大 会或配合基金料理东谈主、基金份额合手有东谈主照章召集基金份额合手有东谈主大会；    （16）按照法律法则和基金合同的端正监督基金料理东谈主的投资运作；    （17）干涉基金财产计帐小组，参与基金财产的支合手、清理、估价、变现和 分派；    （18）面对收场、照章被淹没或者被照章宣告收歇时，实时敷陈中国证监会 和银行业监督料理机构，并通知基金料理东谈主；    （19）因违背基金合同导致基金财产损失机，答应担抵偿职业，其抵偿职业 不因其退任而罢黜；    （20）按端正监督基金料理东谈主按法律法则和基金合同端正履行我方的义务， 基金料理东谈主因违背基金合同形成基金财产损失机，应为基金份额合手有东谈主利益向基 金料理东谈主追偿；    （21）施行收效的基金份额合手有东谈主大会的决议；    （22）法律法则及中国证监会端正的和基金合同约定的其他义务。    三、基金份额合手有东谈主    基金投资者合手有本基金基金份额的行径即视为对基金合同的承认和接受，基 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）     基金合同 金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额合手有东谈主和基金合同的 当事东谈主，直至其不再合手有本基金的基金份额。基金份额合手有东谈主动作基金合同当事 东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。    除法律法则另有端正或基金合同另有约定外，归并类别内每一基金份额具有 同等的正当权益。 包括但不限于：    （1）共享基金财产收益；    （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；    （3）照章转让或苦求赎回其合手有的基金份额；    （4）按照端正要求召开基金份额合手有东谈主大会或者召集基金份额合手有东谈主大会；    （5）出席或者寄托代表出席基金份额合手有东谈主大会，对基金份额合手有东谈主大会 审议事项利用表决权；    （6）查阅或者复制公开透露的基金信息府上；    （7）监督基金料理东谈主的投资运作；    （8）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行径依 法拿告状讼或仲裁；    （9）法律法则及中国证监会端正的和基金合同约定的其他权益。 包括但不限于：    （1）厚爱阅读并投降基金合同、招募阐扬书、基金居品府上概要等信息披 露文献；    （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；    （3）暖热基金信息透露，实时利用权益和履行义务；    （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和基金合同所端正的用度；    （5）在其合手有的基金份额范围内，承担基金牺牲或者基金合同圮绝的有限 职业；    （6）不从事任何有损基金过火他基金合同当事东谈主正当权益的步履； 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）     基金合同    （7）施行收效的基金份额合手有东谈主大会的决议；    （8）返还在基金来回过程中因任何原因取得的不妥得利；    （9）发起资金提供方合手有认购的基金份额不少于 3 年；    （10）法律法则及中国证监会端正的和基金合同约定的其他义务。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）     基金合同              第八部分      基金份额合手有东谈主大会    基金份额合手有东谈主大会由基金份额合手有东谈主组成，基金份额合手有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额合手有东谈主出席会议并表决。除法律法则另有端正或基金合同另 有约定外，基金份额合手有东谈主合手有的每一基金份额领有对等的投票权。    本基金份额合手有东谈主大会不设日常机构。若改日本基金份额合手有东谈主大会成立日 常机构，则按照届时有用的法律法则的端正施行。    一、召开事由 事由之一的，应当召开基金份额合手有东谈主大会：    （1）圮绝基金合同；    （2）更换基金料理东谈主；    （3）更换基金托管东谈主；    （4）蜕变基金运作形势；    （5）诊治基金料理东谈主、基金托管东谈主的酬报圭臬；    （6）变更基金类别；    （7）本基金与其他基金的合并；    （8）变更基金投资主见、范围或策略；    （9）变更基金份额合手有东谈主大会容貌；    （10）基金料理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额合手有东谈主大会；    （11）单独或算计合手有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额合手有东谈主（以基金料理东谈主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就归并事项书 面要求召开基金份额合手有东谈主大会；    （12）对基金合同当事东谈主权益和义务产生要紧影响的其他事项；    （13）法律法则、基金合同或中国证监会端正的其他应当召开基金份额合手有 东谈主大会的事项。 质性不利影响的前提下，以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额合手有东谈主大会：    （1）法律法则要求加多的基金用度的收取； 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）     基金合同    （2）诊治本基金的申购费率、调低赎回费率或者变更收费形势；    （3）诊治基金份额类别的建树，或对基金份额分类办法及王法进行诊治；    （4）因相应的法律法则发生变动而应当对基金合同进行修改；    （5）对基金合同的修改对基金份额合手有东谈主利益无本质性不利影响或修改不 波及基金合同当事东谈主权益义务关系发生要紧变化；    （6）基金推出新业务或服务；    （7）基金料理东谈主、基金登记机构在法律法则端正或中国证监会许可的范围 内诊治或修改《业务王法》，包括但不限于磋议基金认购、申购、赎回、蜕变、 基金来回、非来回过户、转托管等内容；    （8）按照法律法则和基金合同端正不需召开基金份额合手有东谈主大会的其他情 形。    二、会议召集东谈主及召集形势 理东谈主召集。 提议书面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面通知基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并通知基金料理 东谈主，基金料理东谈主应当配合。 求召开基金份额合手有东谈主大会，应当向基金料理东谈主提议书面提议。基金料理东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面通知提议提议的基金份额 合手有东谈主代表和基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额合手有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面通知提议提议的基 金份额合手有东谈主代表和基金料理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）     基金合同 之日起 60 日内召开并通知基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。 开基金份额合手有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或算计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金料理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得拦阻、烦嚣。 益登记日。    三、召开基金份额合手有东谈主大会的通知时辰、通知内容、通知形势 告。基金份额合手有东谈主大和会知应至少载明以下内容：    （1）会议召开的时辰、地点和会议体式；    （2）会议拟审议的事项、议事容貌和表决形势；    （3）有权出席基金份额合手有东谈主大会的基金份额合手有东谈主的权益登记日；    （4）授权寄托解说的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时辰和地点；    （5）会务常设磋议东谈主姓名及磋议电话；    （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；    （7）召集东谈主需要通知的其他事项。 中阐扬本次基金份额合手有东谈主大会所采用的具体通信形势、寄托的公证机关过火联 系形势和磋议东谈主、表决观点寄交的截止时辰和收取形势。 决观点的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金料理东谈主 到指定地点对表决观点的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额合手有东谈主，则应另行 书面通知基金料理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决观点的计票进行监督。基金 料理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决观点的计票进行监督的，不影响表决观点 的计票效用。    四、基金份额合手有东谈主出席会议的形势 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）    基金合同    基金份额合手有东谈主大会可通过现场开会形势、通信开会形势或法律法则和监管 机构允许的其他形势召开，会议的召开形势由会议召集东谈主细目。 代表出席，现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额合手 有东谈主大会，基金料理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开 会同期恰当以下条件时，不错进行基金份额合手有东谈主大会议程：    （1）切身出席会议者合手有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主 合手有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托解说恰当法律法则、基金合同 和会议通知的端正，况且合手有基金份额的凭证与基金料理东谈主合手有的登记府上相符；    （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日合手有基金份额的凭证骄贵， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额合手有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额合手有东谈主大会。重新召 集的基金份额合手有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 体式或基金合同约定的其他形势在表决截止日往日投递至召集东谈主指定的地址。通 讯开会应以书面形势或基金合同约定的其他形势进行表决。    在同期恰当以下条件时，通信开会的形势视为有用：    （1）会议召集东谈主按基金合同约定公布会议通知后，在 2 个职业日内带领公 布关连领导性公告；    （2）召集东谈主按基金合同约定通知基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金料理东谈主）到指定地点对表决观点的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按照会 议通知端正的形势收取基金份额合手有东谈主的表决观点；基金托管东谈主或基金料理东谈主经 通知不干涉收取表决观点的，不影响表决效用；    （3）本东谈主径直出具表决观点或授权他东谈主代表出具表决观点的，基金份额合手 有东谈主所合手有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）    基金合同 一）；若本东谈主径直出具表决观点或授权他东谈主代表出具表决观点的基金份额合手有东谈主 所合手有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公 告的基金份额合手有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项 重新召集基金份额合手有东谈主大会。重新召集的基金份额合手有东谈主大会应当有代表三分 之一以上（含三分之一）基金份额的合手有东谈主径直出具表决观点或授权他东谈主代表出 具表决观点；    （4）上述第（3）项中径直出具表决观点的基金份额合手有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决观点的代理东谈主，同期提交的合手有基金份额的凭证、受托出具表决观点的 代理东谈主出具的寄托东谈主合手有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托解说符 正当律法则、基金合同和会议通知的端正，并与基金登记机构记载相符。 用其他书面或非书面形势授权其代理东谈主出席基金份额合手有东谈主大会并利用表决权， 具体形势在会议通知中列明。 非现场形势相衔尾的形势召开基金份额合手有东谈主大会，会议容貌比照现场开会和通 讯形势开会的容貌进行。基金份额合手有东谈主不错采用书面、收集、电话、短信或其 他形势进行表决，具体形势由会议召集东谈主细目并在会议通知中列明。    五、议事内容与容貌    议事内容为关系基金份额合手有东谈主利益的要紧事项，如基金合同的要紧修改、 决定圮绝基金合同、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律 法则及基金合同端正的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额合手有东谈主大 会计划的其他事项。    基金份额合手有东谈主大会的召集东谈主发出召荟萃议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额合手有东谈主大会召开前实时公告。    基金份额合手有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。    （1）现场开会    在现场开会的形势下，起原由大会主合手东谈主按照下列第七条端正容貌细目和公 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）    基金合同 布监票东谈主，然后由大会主合手东谈主宣读提案，经计划后进行表决，并形成大会决议。 大会主合手东谈主为基金料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能主合手 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主合手；若是基金料理东谈主授权 代表和基金托管东谈主授权代表均未能主合手大会，则由出席大会的基金份额合手有东谈主和 代理东谈主所合腕表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额合手有东谈主 动作该次基金份额合手有东谈主大会的主合手东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主 合手基金份额合手有东谈主大会，不影响基金份额合手有东谈主大会作出的决议的效用。    会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明干涉会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份解说文献号码、合手有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主 姓名（或单元称号）和磋议形势等事项。    （2）通信开会    在通信开会的情况下，起原由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日历后 2 个职业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一齐有用表决，在公证 机关监督下形成决议。    六、表决    基金份额合手有东谈主所合手每份基金份额有一票表决权。    基金份额合手有东谈主大会决议分为一般决议和相称决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所端正的须以 相称决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的形势通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 蜕变基金运作形势、更换基金料理东谈主或者基金托管东谈主、圮绝基金合同、本基金与 其他基金合并以相称决议通过方为有用。    基金份额合手有东谈主大会采用记名形势进行投票表决。    采用通信形势进行表决时，除非在计票时有充分的相悖把柄解说，不然提交 恰当会议通知中端正的说明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，花式 恰当会议通知端正的表决观点视为有用表决，表决观点肮脏不清或互相矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决观点的基金份额合手有东谈主所代表的基金份额总和。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）    基金合同    基金份额合手有东谈主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。    在恰当上述王法的前提下，具体王法以召集东谈主发布的基金份额合手有东谈主大和会 知为准。    七、计票    （1）如大会由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额合手有东谈主大会的主合手 东谈主应当在会议启动后文书在出席会议的基金份额合手有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额合手有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额合手有东谈主自行召集或大会天然由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额合手有东谈主大会的主合手东谈主应当在会议启动 后文书在出席会议的基金份额合手有东谈主中选举三名基金份额合手有东谈主代表担任监票 东谈主。基金料理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。    （2）监票东谈主应当在基金份额合手有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主合手东谈主当 场公布计票结果。    （3）若是会议主合手东谈主或基金份额合手有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文书表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东谈主应当进行 重新盘货，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主合手东谈主应当赶快公布重新清 点结果。    （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效用。    在通信开会的情况下，计票形势为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决观点的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。    八、收效与公告    基金份额合手有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）      基金合同    基金份额合手有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。    基金份额合手有东谈主大会决议自收效之日起 2 日内在端正媒介上公告。    基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额合手有东谈主应当施行收效的基金份额合手有东谈主 大会的决议。收效的基金份额合手有东谈主大会决议对全体基金份额合手有东谈主、基金料理 东谈主、基金托管东谈主均有不断力。    九、实施侧袋机制时间基金份额合手有东谈主大会的特殊约定    若本基金实施侧袋机制，则关连基金份额或表决权的比例指主袋份额合手有东谈主 和侧袋份额合手有东谈主分手合手有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例，但若关连 基金份额合手有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额合手有东谈主 合手有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关连基金份额的二分之一（含二分之一）； 合手有东谈主所合手有的基金份额不小于在权益登记日关连基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日关连基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额合手有东谈主大 会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额合手有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关连基金份额的合手有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额合手有东谈主大会投票； 以上（含二分之一）选举产生别称基金份额合手有东谈主动作该次基金份额合手有东谈主大会 的主合手东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）   基金合同    侧袋机制实施时间，基金份额合手有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应分手由主袋账户、侧袋账户的基金份额合手有东谈主进行表决，归并主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。    侧袋机制实施时间，对于基金份额合手有东谈主大会的关连端正以本节特殊约定内 容为准，本节莫得端正的适用本部分的关连端正。    十、本基金合手有的基金召开基金份额合手有东谈主大会时，本基金的基金料理东谈主应 现代表其基金份额合手有东谈主的利益，根据基金合同的约定参与所合手有基金的基金份 额合手有东谈主大会，并在苦守本基金基金份额合手有东谈主利益优先原则的前提下利用关连 投票权益。基金料理东谈主需将表决观点事前征求基金托管东谈主的观点，并将表决观点 在按期敷陈中给予透露。    十一、本部分对于基金份额合手有东谈主大会召开事由、召开条件、议事容貌、表 决条件等端正，但凡径直援用法律法则或监管王法的部分，如将来法律法则或监 管王法修改导致关连内容被取消或变更的，基金料理东谈主与基金托管东谈主协商一致并 提前公告后，可径直对本部安分容进行修改和诊治，无需召开基金份额合手有东谈主大 会审议。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）    基金合同    第九部分      基金料理东谈主、基金托管东谈主的更换条件和容貌    一、基金料理东谈主和基金托管东谈主职责圮绝的情形    （一）基金料理东谈主职责圮绝的情形    有下列情形之一的，基金料理东谈主职责圮绝：    （二）基金托管东谈主职责圮绝的情形    有下列情形之一的，基金托管东谈主职责圮绝：    二、基金料理东谈主和基金托管东谈主的更换容貌    （一）基金料理东谈主的更换容貌 的基金料理东谈主形成决议，该决议需经干涉大会的基金份额合手有东谈主所合腕表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起收效； 金料理东谈主； 合手有东谈主大会决议收效后 2 日内在端正媒介公告； 料，实时向新任基金料理东谈主或临时基金料理东谈主持理基金料理业务的顶住手续，新 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）    基金合同 任基金料理东谈主或临时基金料理东谈主应实时吸收。新任基金料理东谈主或临时基金料理东谈主 应与基金托管东谈主查对基金金钱总值和净值； 所对基金财产进行审计，并将审计结果给予公告，同期报中国证监会备案，审计 用度从基金财产中列支； 应按其要求替换或删除基金称号中与原基金料理东谈主磋议的称号字样。    （二）基金托管东谈主的更换容貌 的基金托管东谈主形成决议，该决议需经干涉大会的基金份额合手有东谈主所合腕表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起收效； 金托管东谈主； 合手有东谈主大会决议收效后 2 日内在端正媒介公告； 府上，实时办理基金财产和基金托管业务的顶住手续，新任基金托管东谈主或者临时 基金托管东谈主应当实时吸收。新任基金托管东谈主或临时基金托管东谈主与基金料理东谈主查对 基金金钱总值和净值； 所对基金财产进行审计，并将审计结果给予公告，同期报中国证监会备案，审计 用度从基金财产中列支。    （三）基金料理东谈主与基金托管东谈主同期更换的条件和容貌 总份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东谈主提名新的基金料理东谈主和基金托管 东谈主； 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）     基金合同 管东谈主的基金份额合手有东谈主大会决议收效后 2 日内在端正媒介上联合公告。    三、新任或临时基金料理东谈主吸收基金料理业务或新任或临时基金托管东谈主吸收 基金财产和基金托管业务前，原基金料理东谈主或基金托管东谈主应依据法律法则和基金 合同的端正陆续履行关连职责，并保证分歧基金份额合手有东谈主的利益形成挫伤。原 基金料理东谈主或基金托管东谈主在陆续履行关连职责时间，仍有权按照本基金合同的规 定收取基金料理费或基金托管费。    四、本部分对于基金料理东谈主、基金托管东谈主更换条件和容貌的约定，但凡径直 援用法律法则或监管王法的部分，如法律法则或监管王法修改导致关连内容被取 消或变更的，基金料理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对相应内 容进行修改和诊治，无需召开基金份额合手有东谈主大会审议。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）   基金合同                  第十部分     基金的托管    基金托管东谈主和基金料理东谈主按照《基金法》、基金合同过火他磋议端正缔结托 管条约。    缔结托管条约的目的是明确基金托管东谈主与基金料理东谈主之间在基金财产的保 管、投资运作、净值狡计、收益分派、信息透露及互相监督等关连事宜中的权益 义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额合手有东谈主的正当权益。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）    基金合同               第十一部分      基金份额的登记    一、基金份额的登记业务    本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、计帐和结算业务，具体内容 包括投资者基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐 和结算、代理披发红利、建立并支合手基金份额合手有东谈主名册和办理非来回过户等。    二、基金登记业务办理机构    本基金的登记业务由基金料理东谈主或基金料理东谈主寄托的其他恰当条件的机构 办理，但基金料理东谈主照章应当承担的职业不因寄托而罢黜。基金料理东谈主寄托其他 机构办理本基金登记业务的，应与代理东谈主签订寄托代理条约，以明确基金料理东谈主 和代理机构在投资者基金账户料理、基金份额登记、计帐及基金来回说明、披发 红利、建立并支合手基金份额合手有东谈主名册等事宜中的权益和义务，保护基金份额合手 有东谈主的正当权益。    三、基金登记机构的权益    基金登记机构享有以下权益： 依照磋议端正于启动实施前在端正媒介上公告；    四、基金登记机构的义务    基金登记机构承担以下义务： 细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得 少于二十年； 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）   基金合同 投资者或基金带来的损失，须承担相应的抵偿职业，但司法强制查验情形及法律 法则及中国证监会端正的和基金合同约定的其他情形除外； 必要的服务； 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）        基金合同                 第十二部分          基金的投资    一、投资主见    本基金在严格箝制风险的基础上，通过积极主动的投辛劳理、基金优选，期 望完毕与其承担的风险相对应的弥远肃肃求教，追求基金弥远肃肃升值。    二、投资范围    本基金的投资范围包括经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份 额（不包括除股票型 ETF 之外的 QDII 基金和香港互认基金）、国内照章公诱骗 行上市来回的股票（包括主板、创业板过火他中国证监会允许基金投资的股票）、 存托凭证、港股通标的股票、债券（包括国债、地方政府债、金融债、企业债、 公司债、政府支合手债券、政府支合手机构债、次级债、可蜕变债券、分离来回可转 换债券、央行单子、中期单子、短期融资券（含超短期融资券）、可交换债券）、 金钱支合手证券、债券回购、银行入款（包括按期入款、条约入款、通知入款等）、 同行存单以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须恰当中 国证监会的关连端正）。    如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行恰当 容貌后，不错将其纳入投资范围。    基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开 召募的基金份额的金钱占基金金钱的比例不低于 80%。本基金投资于股票、存托 凭证、股票型基金、搀和型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品 种的比例算计原则上不高于基金金钱的 80%。本基金权益类金钱（包括股票、存 托凭证、股票型基金、偏股搀和型基金）的计策配置比例为 75%，投资比例为基 金金钱的 65%-80%。本基金投资于 QDII 基金的金钱占基金金钱的比例不高于 金的金钱占基金金钱的比例不高于 10%。本基金投资于港股通标的股票的比例占 股票金钱的 0%-50%。本基金应当保合手不低于基金金钱净值 5%的现款或者到期 日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。其中，计入上述权益类金钱的偏股搀和型基金需恰当下列两个条件之一：    （1）基金合同约定股票及存托凭证金钱投资比例不低于基金金钱 60%的混 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）   基金合同 合型基金；    （2）根据基金透露的按期敷陈，最近四个季度股票及存托凭证金钱占基金 金钱比例均不低于 60%的搀和型基金。    若是法律法则对该比例要求有变更的，在履行恰当容貌后，以变更后的比例 为准，本基金的投资比例会作念相应诊治。    三、投资策略    （一）大类金钱配置策略    本基金定位为主见风险策略基金，基金的金钱配置通过衔尾风险预算模子与 宏不雅基本面分析细目，同期跟着市集环境的变化引入战术金钱配置对组合进行适 时诊治。    本基金将根据举座的主见风险（主见波动率、最大回撤等），细目各大类资 产的风险预算，通过风险预算得到万般金钱的配置比例，当组合的执行风险偏离 风险主见时，通过诊治权益类金钱的风险显现进行料理，以恰当本基金的投资目 标。    本基金建树积极的主见风险水平，权益类金钱（包括股票、存托凭证、股票 型基金、偏股搀和型基金）的计策配置比例为 75%，投资比例为基金金钱的    （二）基金投资策略    本基金采用定量分析和定性分析相衔尾的形势，一方面通过严格的量化王法 筛选有潜在投资价值的标的纳入研究范围，另一方面衔尾所选基金的基金料理东谈主 的基本情况和投研文化等定性成分进行二次研判，双重维度辛苦筛选出中弥远业 绩安定的优秀基金。    对于权益类基金，本基金基于权益类基金投资主见的不同，将标的基金分为 主动和被迫两大类。其中，针对主动料理类基金，本基金从基金作风、功绩阐发、 安定性、范围变化等多角度进行分析，登科出预期粗略取得爽气功绩的基金；针 对被迫料理类基金，本基金从标的指数阐发、追踪缺陷、逾额收益、范围变化等 多角度进行分析，登科出阐发安定，恰当改日市集发展场所的基金。同期，本基 金还将通过分析基金司理的投资作风、投资逻辑等成分，对标的基金的功绩安定 性、风险箝制才调等方面进行筛选。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）   基金合同    对于固定收益类基金，本基金主要通过基金范围、历史功绩阐发、净值回撤 等方针进行筛选，优先登科范围较大、历史功绩安定的固定收益类基金，力求实 现主见风险下的收益最大化。    本基金还将按期对投资组合进行总结和动态诊治，剔除不再恰当筛选圭臬的 标的基金，加多恰当筛选圭臬的基金，以完毕基金投资组合的优化。    （三）股票投资策略    本基金注重箝制股票市集着落风险，辛苦共享股票市集成长收益。本基金的 股票投资以价值选股、组合投资为原则，精选基本面爽气、有弥远投资价值的优 质企业，并通过散布投资、组合投资，缩小个股风险与聚首性风险。    （四）港股通标的股票投资策略    本基金可通过内地与香港股票市集来回互联互通机制投资于香港股票市集。 本基金将从下到上精选具有健康的买卖模式、起原的行业竞争上风、爽气的公司 治理、深广的发展空间、估值合理的港股通标的股票纳入本基金的股票投资组合。    （五）存托凭证投资策略    本基金将根据投资主见和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的研究判 断，进行存托凭证的投资。    （六）债券投资策略    本基金将采用久期箝制下的主动性投资策略，主要包括：久期箝制、期限结 构配置、市集蜕变、相对价值判断和信用风险评估等料理妙技。在严格箝制举座 金钱风险的基础上，根据对宏不雅经济发展情景、金融市集运行脾性等成分的分析 细目组合举座框架；对债券市集、收益率弧线以及多样债券品种价钱的变化进行 预计，相机行事、积极诊治。 细目组合的举座久期，有用的箝制举座金钱风险； 的组合期限结构，包括采用聚首策略、两头策略和梯形策略等，在弥远、中期和 短期债券间进行动态诊治，从长、中、短期债券的相对价钱变化中收货； 益脾性构建和诊治组合，提高投资收益； 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）   基金合同 债券品种，弃取合适的来回时机，增合手相对低估、价钱将飞腾的类属，减合手相对 高估、价钱将下降的类属；    信用风险评估是指基金料理东谈主将充分利用现存行业与公司研究力量，根据发 借主体的策划情景和现款流等情况对其信用风险进行评估，以此动作品种弃取的 基本依据。    基金料理东谈主将从上至下通过对宏不雅经济局势、基准利率走势、资金面情景、 行业以及个券信用情景的研判，积极主动发掘存在逾额收益的投资品种；同期通 过行业及个券信用等第限制、久期箝制等形势有用箝制投资的信用风险、利率风 险以及流动性风险，以求得投资组合赚钱性和安全性的中弥远有用衔尾。    （七）可蜕变债券（含分离来回可蜕变债券）及可交换债券投资策略    对于可蜕变债券的投资，本基金将在评估其偿债才调的同期兼顾公司的成长 性，以期通过蜕变条件共享因股价飞腾带来的高收益；本基金将重心暖热可蜕变 债券的蜕变价值、市集价值与其蜕变价值的比拟、蜕变期限、公司策划功绩、公 司当前股票价钱、关连的赎回条件、回售条件等。    可交换债券是一种风险收益脾性与可蜕变债券相访佛的债券品种。主要区别 在于归并行股标的的可交换债券和可蜕变债券的刊行主体是不同的，可交换债券 的转股标的是刊行东谈主所合手有的其他公司股票，而可蜕变债券的转股标的为刊行东谈主 自身股票。因此，在条件博弈、债性分析属性等方面，两者还存在着互异。本基 金将通过对主见公司股票的投资价值分析和可交换债券的纯债部分价值分析综 合开展投资决策。    （八）金钱支合手证券投资策略    金钱支合手证券的订价受市集利率、刊行条件、标的金钱的组成及质料、提前 偿还率等多种成分影响。本基金将在基本面分析和债券市集宏不雅分析的基础上， 对金钱支合手证券的来回结构风险、信用风险、提前偿还风险和利率风险等进行分 析，采用包括收益率弧线策略、信用利差弧线策略、预期利率波动率策略等积极 主动的投资策略，投资于金钱支合手证券。    （九）其他 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）      基金合同    改日，跟着市集的发展和基金料理运作的需要，基金料理东谈主不错在不改变投 资主见的前提下，苦守法律法则对基金投资的端正，履行恰当容貌后相应诊治或 更新投资策略。    四、投资限制    基金的投资组合应苦守以下限制：    （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额的 金钱占基金金钱的比例不低于 80%，其中，投资于 QDII 基金的金钱占基金金钱 的比例不高于 20%，投资于货币市集基金的金钱占基金金钱的比例不高于 15%， 投资于商品基金的金钱占基金金钱的比例不高于 10%；    （2）本基金投资于权益类金钱（包括股票、存托凭证、股票型基金、偏股 搀和型基金）的比例为基金金钱的 65%-80%，其中，计入上述权益类金钱的偏 股搀和型基金需恰当下列两个条件之一： 型基金； 产比例均不低于 60%的搀和型基金；    （3）本基金投资于股票、存托凭证、股票型基金、搀和型基金和商品基金 （含商品期货基金和黄金 ETF）                等品种的比例算计原则上不高于基金金钱的 80%；    （4）本基金港股通标的股票投资占股票金钱的比例为 0-50%；    （5）本基金合手有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金金钱 净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （6）本基金合手有单只基金的市值不高于本基金金钱净值的 20%，且不得合手 有其他基金中基金；    （7）本基金料理东谈主料理的一齐基金（ETF 麇集基金除外）合手有单只基金不 得超越被投资基金净金钱的 20%，被投资基金净金钱范围以最近按期敷陈透露的 范围为准；    （8）本基金投资其他基金，被投资基金应当振作以下条件： 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）      基金合同 近按期敷陈透露的季末基金净金钱应当不低于 1 亿元； 不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净金钱应当不低于 2 亿元；    （9）本基金投资于阻滞运作基金、按期灵通基金等流通受限基金的比例不 超越本基金金钱净值的 10%；    （10）本基金合手有一家公司刊行的证券（归并家公司在内地和香港同期上市 的 A+H 股算计狡计），其市值不超越基金金钱净值的 10％；    （11）本基金料理东谈主料理的一齐基金合手有一家公司刊行的证券（归并家公司 在内地和香港同期上市的 A+H 股算计狡计），不超越该证券的 10%；本基金料理 东谈主料理的一齐灵通式基金（包括灵通式基金以及处于灵通期的按期灵通基金）合手 有一家上市公司刊行的可流通股票，不得超越该上市公司可流通股票的 15%；本 基金料理东谈主料理的一齐投资组合合手有一家上市公司刊行的可流通股票，不得超越 该上市公司可流通股票的 30%；总共按照磋议指数的组成比例进行证券投资的基 金品种以及中国证监会认定的特殊投资组合不错不受此条件端正的比例限制；    （12）本基金投资于归并原始权益东谈主的万般金钱支合手证券的比例，不得超越 基金金钱净值的 10%；    （13）本基金合手有的一齐金钱支合手证券，其市值不得超越基金金钱净值的    （14）本基金合手有的归并（指归并信用级别）金钱支合手证券的比例，不得超 过该金钱支合手证券范围的 10%；    （15）本基金料理东谈主料理的一齐基金投资于归并原始权益东谈主的万般金钱支合手 证券，不得超越其万般金钱支合手证券算计范围的 10%；    （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的金钱支合手证 券。基金合手有金钱支合手证券时间，若是其信用等第下降、不再恰当投资圭臬，应 在评级敷陈发布之日起 3 个月内给予一齐卖出；    （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不超越本基金的总 金钱，本基金所申报的股票数目不超越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）       基金合同    （18）本基金在世界银行间同行市集中的债券回购最弥远限为 1 年，债券回 购到期后不得缓期；    （19）基金金钱总值不得超越基金金钱净值的 140%；    （20）本基金主动投资于流动性受限金钱的市值算计不得超越本基金金钱净 值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金料理东谈主之 外的成分甚而基金不恰当该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资 产的投资；    （21）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回对 手开展逆回购来回的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保合手一致；    （22）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票施行；    （23）法律法则及中国证监会端正的和基金合同约定的其他投资限制。    因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金料理东谈主之外的成分 甚而基金投资比例不恰当上述第（6）、                  （7）项端正投资比例的，基金料理东谈主应当 在 20 个来回日内进行诊治，对于除第（5）-（7）、                           （16）、                               （20）和（21）项端正 的其他情形，基金料理东谈主应当在 10 个来回日内进行诊治，但中国证监会端正的 特殊情形除外。法律法则另有端正的，从其端正。    基金料理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的磋议约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当 基金合同的约定。    基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同收效之日起启动。    法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在 履行恰当容貌后，则本基金投资不再受关连限制或以变更后的端正为准。    为蜕变基金份额合手有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：    （1）承销证券；    （2）违背端正向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷职业的投资；    （4）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资； 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）           基金合同    （5）从事内幕来回、旁边证券来回价钱过火他不方正的证券来回步履；    （6）合手有具有复杂、养殖品质质的基金份额；    （7）法律、行政法则和中国证监会端正拦阻的其他步履。    基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过火控股激动、执行 箝制东谈主或者与其有要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来回的，应当恰当基金的投资主见和投资策略，苦守基金份 额合手有东谈主利益优先原则，禁锢利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集平允合理价钱施行。关连来回必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法则给予透露。要紧关联来回应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的寂静董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。    如法律法则或监管部门取消或诊治上述拦阻性端正，基金料理东谈主在履行恰当 容貌后，本基金可不受上述端正的限制或按诊治后的端正施行。    五、功绩比拟基准    中证 800 指数收益率*70%+恒生指数收益率(使用汇率估值折算)*5%+中债 空洞全价指数收益率*25%    中证 800 指数由中证 500 和沪深 300 指数成份股组成，空洞反馈中国 A 股 市集大中小市值公司的股票价钱阐发。    恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票市集中的 50 家上市 股票为成份股样本，以其刊行量为权数的加权平均股价指数，是反馈香港股市价 幅趋势最有影响的一种股价指数。    中债空洞全价指数由中央国债登记结算有限职业公司编制，样本债券涵盖的 范围全面，具有平庸的市集代表性，涵盖主要来回市集（银行间市集、来回所市 场等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（弥远、中期、短期等），粗略很 好地反馈中国债券市集总体价钱水和缓变动趋势，适调解为本基金债券投资的业 绩比拟基准。    基于本基金的投资范围和投资比例限制，选用上述功绩比拟基准粗略较好的 反馈本基金的风险收益特征。    若是今后法律法则发生变化，或者指数编制单元住手编制以上指数或改变指 数称号，或者证券市集中有其他代表性更强或者更科学客不雅的功绩比拟基准适用 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）     基金合同 于本基金时，基金料理东谈主不错依据蜕变基金份额合手有东谈主正当权益的原则，且对基 金份额合手有东谈主利益无本质性不利影响的前提下，根据执行情况在按照监管部门要 求履行恰当的容貌并经基金托管东谈主同意后对功绩比拟基准进行相应诊治并按规 定公告，而无需召开基金份额合手有东谈主大会。    本基金的功绩比拟基准仅动作计算本基金功绩的参照，未定定也无须然反馈 本基金的投资策略。    六、风险收益特征    本基金为搀和型基金中基金，在常常情况下其预期收益及预期风险水平高于 债券型基金、货币市集基金、债券型基金中基金和货币型基金中基金，低于股票 型基金和股票型基金中基金。本基金投资港股通标的股票的，需承担港股通机制 下因投资环境、投资标的、市集轨制以及来回王法等互异带来的私有风险。    七、基金料理东谈主代表基金利用激动或债权东谈主权益的处理原则及方法 护基金份额合手有东谈主的利益； 东谈主牟取任何不妥利益。    八、侧袋机制的实施和投资运作安排    当基金合手有特定金钱且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基金 份额合手有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接头司帐师事 务所观点后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。    侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。    侧袋账户的实施条件、实施容貌、运作安排、投资安排、特定金钱的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募阐扬书的端正。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）        基金合同                 第十三部分          基金的财产    一、基金金钱总值    基金金钱总值是指基金领有的万般有价证券、基金份额、银行入款本息、基 金应收款项以过火他金钱的价值总和。    二、基金金钱净值    基金金钱净值是指基金金钱总值减去基金欠债后的价值。    三、基金财产的账户    基金托管东谈主根据关连法律法则、程序性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相寂静。    四、基金财产的支合手和刑事职业    本基金财产寂静于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主支合手。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职业，其债权东谈主不得对本基金财产利用请求冻结、扣 押或其他权益。除照章律法则和基金合同的端正刑事职业外，基金财产不得被刑事职业。    基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章收场、被照章淹没或者被照章宣告收歇等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有金钱产生的债务互相抵销；基金料理东谈主料理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制施行。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）    基金合同                第十四部分      基金金钱估值    一、估值日    本基金的估值日为本基金关连的证券来回局面的来回日以及国度法律法则 端正需要对外透露基金净值的非来回日。    二、估值对象    基金所领有的基金份额、股票、存托凭证、金钱支合手证券、债券、银行入款 本息、应收款项、其它投资等金钱及欠债。    三、估值原则    基金料理东谈主在细目关连金融金钱和金融欠债的公允价值时，应恰当《企业会 计准则》、监管部门磋议端正。    （一）对存在活跃市集且粗略获取疏导金钱或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加诊治地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来回日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应采用最近来回日的报价细目公允价值。有充足把柄标明估值 日或最近来回日的报价不可简直反馈公允价值的，应付报价进行诊治，细目公允 价值。    与上述投资品种疏导，但具有不同特征的，应以疏导金钱或欠债的公允价值 为基础，并在估值手艺中接洽不同特征成分的影响。特征是指对金钱出售或使用 的限制等，若是该限制是针对金钱合手有者的，那么在估值手艺中不应将该限制作 为特征接洽。此外，基金料理东谈主不应试虑因其多量合手有关连金钱或欠债所产生的 溢价或折价。    （二）对不存在活跃市集的投资品种，应采用在当前情况下适用况且有填塞 可利用数据和其他信息支合手的估值手艺细目公允价值。采用估值手艺细目公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只好在无法取得关连金钱或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。    （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值诊治对前一估值日的基金金钱净值的影响在 0.25%以上的，应付估值 进行诊治并细目公允价值。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）    基金合同    四、估值方法    （1）非上市基金的估值 收益计提估值日基金收益。如所投资的境内货币市集基金透露份额净值，则按所 投资基金估值日的份额净值估值。    （2）上市基金的估值 的份额净值估值；如其透露万份（百份）收益，则按其前一估值日后至估值日历 间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。    （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等特殊情况，基金料理东谈主根据以下原则进行估值： 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值； 环境未发生要紧变化，按最近来回日的收盘价估值；如最近来回日后市集环境发 生了要紧变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考访佛投资品种的现行 市价及要紧变化成分诊治最近来回市价，细目公允价值； 基金料理东谈主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比 例、合手仓份额等成分合理细目公允价值。    （4）当基金料理东谈主觉得所投资基金按上述第（1）至第（3）项进行估值存 在不公允时，应与基金托管东谈主协商一致采用合理的估值手艺或估值圭臬细目其公 允价值。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）     基金合同 市价（收盘价）估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生要紧变 化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近来回日的市价（收 盘价）估值；如最近来回日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响 证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化成分，诊治 最近来回市价，细目公允价钱。    （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来回所挂牌 的归并股票的估值方法估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估值；    （2）初度公诱骗行未上市的股票，采用估值手艺细目公允价值；    （3）流通受限的股票，包括但不限于非公诱骗行股票、初度公诱骗行股票 时公司激动公诱骗售股份、通过巨额来回取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购来回中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会有 关端正细目公允价值。 服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。 务机构提供的相应品种当日的惟一估值全价或推选估值全价进行估值。    对于含投资者回售权的固定收益品种，利用回售权的，在回售登记日至执行 收款日历间登科第三方估值基准服务机构提供的相应品种的惟一估值全价或推 荐估值全价进行估值，同期充分接洽刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响。 回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的，按照长待偿期所对应的价钱进 行估值。 转股权的债券，实行全价来回的债券登科估值日收盘价动作估值全价；实行净价 来回的债券，登科估值日收盘价并加计每百元税前应计利息动作估值全价。 前情况下适用况且有填塞可利用数据和其他信息支合手的估值手艺细目其公允价 值。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）      基金合同 金料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 确保基金估值的平允性。 的汇率为基准：当日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币与港币的中间价。 机制波及的境酬酢易局面所在地的法律法则端正应缴纳的各项税金，本基金将按 权责发生制原则进行估值；对于因税收端正诊治或其他原因导致基金执行交征税 金与估算的应交税金有互异的，基金将在关连税金诊治日或执行支付日进行相应 的估值诊治。 按国度最新端正估值。    如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及关连法律法则的端正或者未能充分蜕变基金份额合手有东谈主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商措置。    根据磋议法律法则，基金净值信息狡计和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主 承担。本基金的基金司帐职业方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金磋议的会 计问题，如经关连各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致的观点，基金 料理东谈主向基金托管东谈主出具盖印的书面说光辉，按照基金料理东谈主对基金净值信息的 狡计结果对外给予公布。    五、估值容貌 净值除以当日该类基金份额的余额数目狡计，均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金料理东谈主不错诞生大额 赎回情形下的净值精度济急诊治机制。法律法则、监管机构、基金合同另有端正 的，从其端正。    基金料理东谈主于每个估值日的次一个职业日内狡计该估值日的基金金钱净值 及万般基金份额净值，并按端正公告。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）    基金合同 值。但基金料理东谈主根据法律法则或本基金合同的端正暂停估值时除外。基金料理 东谈主对基金金钱估值后，将万般基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主 复核无误后，由基金料理东谈主按端正对外公布。    六、估值造作的处理    基金料理东谈主和基金托管东谈主将采用必要、恰当、合理的方法确保基金金钱估值 的准确性、实时性。当某类基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估 值造作时，视为该类基金份额净值造作。    本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：    本基金运作过程中，若是由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资者自身的缺陷形成估值造作，导致其他当事东谈主遇到损失的，缺陷 的职业东谈主应当对由于该估值造作遇到损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述 “估值造作处理原则”给予抵偿，承担抵偿职业。    上述估值造作的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数 据狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。    （1）估值造作已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值造作职业方应及 时调解各方，实时进行更正，因更正估值造作发生的用度由估值造作职业方承担； 由于估值造作职业方未实时更正已产生的估值造作，给当事东谈主形成损失的，由估 值造作职业方对径直损失承担抵偿职业；若估值造作职业方还是积极调解，况且 有协助义务确当事东谈主有填塞的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值造作职业方应付更正的情况向磋议当事东谈主进行说明，确保估值造作已得 到更正。    （2）估值造作的职业方对磋议当事东谈主的径直损失负责，分歧迤逦损失负责， 况且仅对估值造作的磋议径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。    （3）因估值造作而取得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值造作职业方仍应付估值造作负责。若是由于取得不妥得利确当事东谈主不返还 或不一齐返还不妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值造作责 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）     基金合同 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得不妥得利确当 事东谈主享有要求托付不妥得利的权益；若是取得不妥得利确当事东谈主还是将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其还是取得的抵偿额加上还是取得的不妥 得利返还的总和超越其执行损失的差额部分支付给估值造作职业方。    （4）估值造作诊治采用尽量收复至假定未发生估值造作的正确情形的形势。    估值造作被发现后，磋议确当事东谈主应当实时进行处理，处理的容貌如下：    （1）查明估值造作发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值造作发生 的原因细目估值造作的职业方；    （2）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值造作形成的损失 进行评估；    （3）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法由估值造作的职业方进行 更正和抵偿损失；    （4）根据估值造作处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值造作的更正向磋议当事东谈主进行说明。    （1）某类基金份额净值狡计出现造作时，基金料理东谈主应当立即给予纠正， 通报基金托管东谈主，并采用合理的方法刺眼损失进一步扩大。    （2）造作偏差达到某类基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；造作偏差达到某类基金份额净值的 0.5%时，基 金料理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。    （3）前述内容如法律法则或监管机关另有端正的，从其端正处理。若是行 业另有通行作念法，基金料理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额合手有东谈主利 益的原则进行协商。    七、暂停估值的情形 暂停营业时； 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）    基金合同 净值的情形； 商说明后，基金料理东谈主应当暂停估值；    八、基金净值的说明    基金金钱净值和万般基金份额净值由基金料理东谈主负责狡计，基金托管东谈主负责 进行复核。基金料理东谈主应于每个估值日的次一个职业日内狡计该估值日的基金资 产净值和万般基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值狡计结果复 核说明后发送给基金料理东谈主，由基金料理东谈主对基金净值按端正给予公布。    九、特殊情形的处理 差不动作基金金钱估值造作处理； 发送的数据造作等非基金料理东谈主与基金托管东谈主原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主虽 然还是采用必要、恰当、合理的方法进行查验，但未能发现该造作的，由此形成 的基金金钱估值造作，基金料理东谈主和基金托管东谈主罢黜抵偿职业。但基金料理东谈主、 基金托管东谈主应当积极采用必要的方法收缩或甩掉由此形成的影响。    十、实施侧袋机制时间的基金金钱估值    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户金钱进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）    基金合同               第十五部分      基金用度与税收    一、基金用度的种类 财产中列支的除外；    二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付形势    本基金对基金财产中合手有的本基金料理东谈主自身料理的基金部分不收取料理 费。本基金 A 类基金份额的料理费按前一日 A 类基金份额基金金钱净值中除基 金料理东谈主料理的基金之外部分（若为负数，则取 0）的 1.00%的年费率计提，本 基金 Y 类基金份额的料理费按前一日 Y 类基金份额基金金钱净值中除基金料理 东谈主料理的基金之外部分（若为负数，则取 0）的 0.50%的年费率计提。料理费的 狡计方法如下：    H＝E×该类份额的料理费年费率÷当年天数    H 为 A 类或 Y 类基金份额逐日应计提的基金料理费    E＝(前一日的基金金钱净值中扣除本基金合手有的基金料理东谈主自身料理的其 他公开召募证券投资基金部分)×(前一日该类基金金钱净值/前一日基金金钱净 值)（若为负数，则 E 取 0）    基金料理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）    基金合同 与基金料理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个职业日内、按照端正的账户 旅途进行资金支付，基金料理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休 息日或不可抗力等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金料理东谈主应进行查对， 如发现数据不符，实时磋议基金托管东谈主协商措置。    本基金对基金财产中合手有的本基金托管东谈主自身托管的基金部分不收取托管 费。本基金 A 类基金份额的托管费按前一日 A 类基金份额基金金钱净值中除基 金托管东谈主托管的基金之外部分（若为负数，则取 0）的 0.20%的年费率计提，本 基金 Y 类基金份额的托管费按前一日 Y 类基金份额基金金钱净值中除基金托管 东谈主托管的基金之外部分（若为负数，则取 0）的 0.10%的年费率计提。托管费的 狡计方法如下：    H＝E×该类份额的托管费年费率÷当年天数    H 为 A 类或 Y 类基金份额逐日应计提的基金托管费    E＝(前一日的基金金钱净值中扣除本基金合手有的基金托管东谈主自身托管的其 他公开召募证券投资基金部分)×(前一日该类基金金钱净值/前一日基金金钱净 值)（若为负数，则 E 取 0）    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据 与基金料理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个职业日内、按照端正的账户 旅途进行资金支付，基金料理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休 息日或不可抗力等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金料理东谈主应进行查对， 如发现数据不符，实时磋议基金托管东谈主协商措置。    上述“一、基金用度的种类”中第 3－11 项用度，根据磋议法则及相应条约 端正，按用度执行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。    基金料理东谈主运用本基金财产申购自身料理的其他基金（ETF 除外），应当通 过直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照关连法则、基金招募阐扬书约 定应当收取，并记入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。    三、不列入基金用度的技俩    下列用度不列入基金用度： 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）   基金合同 基金财产的损失； 目。    四、基金料理东谈主、基金托管东谈主可对本基金或某一类基金份额的料理费、托管 费实施一定的费率优惠。    五、实施侧袋机制时间的基金用度    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户磋议的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户金钱变现后方可列支，磋议用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募阐扬书的端正。    六、基金税收    本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的关连税收，由基金份额合手有东谈主承担，基金料理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度磋议税收征收的端正代扣代缴。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）    基金合同              第十六部分      基金的收益与分派    一、基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已完毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。    二、基金可供分派利润    基金可供分派利润指适度收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已完毕收益的孰低数。    三、基金收益分派原则 红；若基金合同收效起火 3 个月，本基金可不进行收益分派； 投资者可弃取现款红利或将现款红利自动转为该类基金份额进行再投资；若投资 者不弃取，本基金 A 类基金份额默许的收益分派形势是现款分成；本基金 Y 类 基金份额的收益分派形势是红利再投资； 日的万般基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不可低于面值； 份额在用度收取上不同，其对应的可分派收益可能有所不同； 所取得份额的合手有期限按原份额的合手有期限狡计，即红利再投资所得份额与原份 额最短合手有期到期日疏导；    在投降法律法则和监管部门的端正，且对基金份额合手有东谈主利益无本质性不利 影响的前提下，基金料理东谈主在与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行适 当容貌后可对基金收益分派原则和支付形势进行诊治，不需召开基金份额合手有东谈主 大会，但应于变更实施日前在端正媒介公告。    本基金每次收益分派比例详见届时基金料理东谈主发布的公告。    四、收益分派有谋略 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）   基金合同    基金收益分派有谋略中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时辰、分派数额及比例、分派形势等内容。    五、收益分派有谋略的细目、公告与实施    本基金收益分派有谋略由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 透露办法》的磋议端正在端正媒介公告。    六、基金收益分派中发生的用度    基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额合手有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的狡计方法，依照《业务王法》施行。    七、实施侧袋机制时间的收益分派    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募阐扬书的端正。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）          基金合同              第十七部分      基金的司帐与审计    一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：若是基金合同收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度 透露； 司帐核算，按照磋议端正编制基金司帐报表； 并以书面形势说明。    二、基金的年度审计 共和国证券法》端正的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需按照《信息透露办法》的磋议端正在端正媒介公告。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）    基金合同               第十八部分      基金的信息透露    一、本基金的信息透露应恰当《基金法》、《运作办法》、《信息透露办法》、 《流动性风险料理端正》、基金合同过火他磋议端正。关连法律法则对于信息披 露的透露形势、登载媒介、报备形势等端正发生变化时，本基金从其最新端正。    二、信息透露义务东谈主    本基金信息透露义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额合手有东谈主 大会的基金份额合手有东谈主过火日常机构（如有）等法律、行政法则和中国证监会规 定的天然东谈主、法东谈主和积恶东谈主组织。    本基金信息透露义务东谈主以保护基金份额合手有东谈主利益为根底起点，按照法律 法则和中国证监会的端正透露基金信息，并保证所透露信息的简直性、准确性、 好意思满性、实时性、简明性和易得性。    本基金信息透露义务东谈主应当在中国证监会端正时辰内，将应予透露的基金信 息通过恰当中国证监会端正条件的世界性报刊（以下简称“端正报刊”）及《信 息透露办法》端正的互联网网站（以下简称“端正网站”）等媒介透露，并保证基 金投资者粗略按照基金合同约定的时辰和形势查阅或者复制公开透露的信息资 料。    三、本基金信息透露义务东谈主承诺公开透露的基金信息，不得有下列行径：    四、本基金公开透露的信息应采用汉文文本。同期采用外文文本的，基金信 息透露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文 本为准。    本基金公开透露的信息采用阿拉伯数字；除相称阐扬外，货币单元为东谈主民币 元。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）   基金合同    五、公开透露的基金信息    公开透露的基金信息包括：    （一）基金招募阐扬书、基金合同、基金托管条约、基金居品府上概要 合手有东谈主大会召开的王法及具身体式，阐扬基金居品的脾性等波及基金投资者要紧 利益的事项的法律文献。 阐扬基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾性、风险揭示、信息披 露及基金份额合手有东谈主服务等内容。基金合同收效后，基金招募阐扬书的信息发生 要紧变更的，基金料理东谈主应当在三个职业日内，更新基金招募阐扬书并登载在规 定网站上；基金招募阐扬书其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。 基金圮绝运作的，基金料理东谈主不再更新基金招募阐扬书。 作监督等步履中的权益、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。基金合同收效后，基金居品府上概要的信息发生要紧变更的， 基金料理东谈主应当在三个职业日内，更新基金居品府上概要，并登载在端正网站及 基金销售机构网站或营业网点；基金居品府上概要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金圮绝运作的，基金料理东谈主不再更新基金居品府上概 要。    基金召募苦求经中国证监会注册后，基金料理东谈主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募阐扬书领导性公告和基金合同领导性公告登载在 端正报刊上，将基金份额发售公告、基金招募阐扬书、基金居品府上概要、基金 合同和基金托管条约登载在端正网站上，并将基金居品府上概要登载在基金销售 机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管条约登载在规 定网站上。    （二）基金份额发售公告    基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募阐扬书确当日登载于端正媒介上。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）    基金合同    （三）基金合同收效公告    基金料理东谈主应当在收到中国证监会说明文献的次日在端正媒介上登载基金 合同收效公告。    基金合同收效公告中将阐扬基金召募情况及发起资金提供方合手有的基金份 额、承诺合手有的期限等情况。    （四）基金净值信息    基金合同收效后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东谈主应当至 少每周在端正网站透露一次基金份额净值和基金份额累计净值。    在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在不晚于每个灵通日 的次二个职业日，通过端正网站、基金销售机构网站或营业网点透露灵通日的各 类基金份额净值和万般基金份额累计净值。    基金料理东谈主应在不晚于半年度和年度临了一日的次二个职业日，在端正网站 透露半年度和年度临了一日的万般基金份额净值和万般基金份额累计净值。    （五）基金份额申购、赎回价钱    基金料理东谈主应当在基金合同、招募阐扬书等信息透露文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的狡计形势及磋议申购、赎回费率，并保证投资者粗略在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息府上。    （六）基金按期敷陈，包括基金年度敷陈、基金中期敷陈和基金季度敷陈    基金料理东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度敷陈，将年 度敷陈登载在端正网站上，并将年度敷陈领导性公告登载在端正报刊上。基金年 度敷陈中的财务司帐敷陈应当经过恰当《中华东谈主民共和国证券法》端正的司帐师 事务所审计。    基金料理东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期敷陈，将 中期敷陈登载在端正网站上，并将中期敷陈领导性公告登载在端正报刊上。    基金料理东谈主应当在季度扫尾之日起 15 个职业日内，编制完成基金季度敷陈， 将季度敷陈登载在端正网站上，并将季度敷陈领导性公告登载在端正报刊上。    基金合同收效不及 2 个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度敷陈、中期报 告或者年度敷陈。    基金料理东谈主应在年度敷陈、中期敷陈、季度敷陈等分手透露发起资金提供方 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）     基金合同 合手有本基金份额的情况。    如敷陈期内出现单一投资者合手有基金份额达到或超越基金总份额 20%的情 形，为保险其他投资者的权益，基金料理东谈主至少应当在按期敷陈“影响投资者决 策的其他紧迫信息”项下透露该投资者的类别、敷陈期末合手有份额及占比、敷陈 期内合手有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。    基金料理东谈主应当在基金年度敷陈和中期敷陈中透露基金组联合产情况过火 流动性风险分析等。    （七）临时敷陈    本基金发生要紧事件，磋议信息透露义务东谈主应当在 2 日内编制临时敷陈书， 并登载在端正报刊和端正网站上。    前款所称要紧事件，是指可能对基金份额合手有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主极端基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动超越百分之 三十； 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）   基金合同 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其极端基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务关连行径受到要紧行政处罚、刑事处罚； 执行箝制东谈主或者与其有要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联来回事项，中国证监会另有端正的情形除外； 生变更； 苦求； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。    （八）解析公告    在基金合同存续期限内，任何各人媒介中出现的或者在市集高尚传的音书可 能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额合手 有东谈主权益的，关连信息透露义务东谈主明察后应当立即对该音书进行公开解析。    （九）计帐敷陈    基金合同圮绝的，基金料理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐敷陈。基金财产计帐小组应当将计帐敷陈登载在端正网站上， 并将计帐敷陈领导性公告登载在端正报刊上。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）     基金合同    （十）基金份额合手有东谈主大会决议    基金份额合手有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。    （十一）实施侧袋机制时间的信息透露    本基金实施侧袋机制的，关连信息透露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同 和招募阐扬书的端正进行信息透露，详见招募阐扬书的端正。    （十二）中国证监会端正的其他信息    基金料理东谈主应在季度敷陈、中期敷陈、年度敷陈等按期敷陈和招募阐扬书（更 新）等文献中透露所合手基金的以下关连情况，包括（1）投资政策、合手仓情况、 损益情况、净值透露时辰等。             （2）来回及合手有基金产生的用度，包括申购费、赎 回费、销售服务费、料理费、托管费等，招募阐扬书中应当列明狡计方法并例如 阐扬。   （3）本基金合手有的基金发生的要紧影响事件，如蜕变运作形势、与其他基 金合并、圮绝基金合同以及召开基金份额合手有东谈主大会等。                         （4）本基金投资于基金 料理东谈主以及基金料理东谈主关联方所料理基金的情况。    基金料理东谈主应在基金年度敷陈及中期敷陈中透露其合手有的金钱支合手证券总 额、金钱支合手证券市值占基金净金钱的比例和敷陈期内通盘的金钱支合手证券明细。    基金料理东谈主应在基金季度敷陈中透露其合手有的金钱支合手证券总额、金钱支合手 证券市值占基金净金钱的比例和敷陈期末按市值占基金净金钱比例大小排序的 前 10 名金钱支合手证券明细。    基金料理东谈主应在季度敷陈、中期敷陈、年度敷陈等按期敷陈和招募阐扬书（更 新）等文献中透露参与港股通来回的关连情况。    （十三）当关连法律法则对于上述信息透露的端正发生变化时，基金料理东谈主 将按最新端正进行信息透露。    六、信息透露事务料理    基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息透露料理轨制，指定极端部门及 高档料理东谈主员负责料理信息透露事务。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）    基金合同    基金信息透露义务东谈主公开透露基金信息，应当恰当中国证监会关连基金信息 透露内容与容貌准则等法则的端正。    基金托管东谈主应当按照关连法律法则、中国证监会的端正和基金合同的约定， 对基金料理东谈主编制的基金金钱净值、万般基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金按期敷陈、更新的招募阐扬书、基金居品府上概要、基金计帐敷陈等公开披 露的关连基金信息进行复核、审查，并向基金料理东谈主进行书面或者电子说明。    基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在端正报刊中弃取一家报刊透露本基金的信息。 基金料理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子透露网站报送拟透露的基金 信息，并保证关连报送信息的简直、准确、好意思满、实时。    基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在端正媒介上透露信息外，还不错根据需要 在其他各人媒介透露信息，然则其他各人媒介不得早于端正媒介透露信息，况且 在不同媒介上透露归并信息的内容应当一致。    基金料理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求透露信息外也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金 平方投资操作的前提下，自主擢升信息透露服务的质料。具体要求应当恰当中国 证监会及自律王法的关连端正。前述自主透露如产生信息透露用度，该用度不得 从基金财产中列支。    为基金信息透露义务东谈主公开透露的基金信息出具审计敷陈、法律观点书的专 业机构，应当制作职业底稿，并将关连档案至少保存到基金合同圮绝后 10 年。    七、暂停或蔓延信息透露的情形    当出现下述情况时，基金料理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延透露基金关连信 息： 暂停来回时； 无法进行信息透露时； 净值的情形； 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）   基金合同 商说明后暂停估值的；    八、信息透露文献的存放与查阅    照章必须透露的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照关连法律法 规端正将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）    基金合同    第十九部分       基金合同的变更、圮绝与基金财产的计帐    一、基金合同的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额合手有东谈主大会决议通过。对于法律法则规 定和基金合同约定可不经基金份额合手有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议收效后两日内在端正媒介公告。    二、基金合同的圮绝事由    有下列情形之一的，经履行关连容貌后，基金合同应当圮绝： 基金托管东谈主邻接的； 金金钱范围低于 2 亿元的；    三、基金财产的计帐 计帐小组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 管东谈主、恰当《中华东谈主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。    （1）基金合同圮绝情形出当前，由基金财产计帐小组长入接受基金； 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）    基金合同    （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作计帐敷陈；    （5）聘任司帐师事务所对计帐敷陈进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 敷陈出具法律观点书；    （6）将计帐敷陈报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。    四、计帐用度    计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。    五、基金财产计帐剩余金钱的分派    依据基金财产计帐的分派有谋略，将基金财产计帐后的一齐剩余金钱扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额合手有东谈主合手有的基金 份额比例进行分派。    六、基金财产计帐的公告    计帐过程中的磋议要紧事项须实时公告；基金财产计帐敷陈经恰当《中华东谈主 民共和国证券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观点书后， 由基金财产计帐小组报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产清 算敷陈报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财 产计帐小组应当将计帐敷陈登载在端正网站上，并将计帐敷陈领导性公告登载在 端正报刊上。    七、基金财产计帐账册及文献的保存    基金财产计帐账册及磋议文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法则 的端正。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）       基金合同                  第二十部分         违约职业    一、基金料理东谈主、基金托管东谈主在履行各自职责的过程中，违背《基金法》等 法律法则的端正或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额合手有东谈主形成挫伤的， 应当分手对各自的行径照章承担抵偿职业；因共同行径给基金财产或者基金份额 合手有东谈主形成挫伤的，应当承担连带抵偿职业，对损失的抵偿，仅限于径直损失。 然则发生下列情况的，当事东谈主免责： 定动作或不动作而形成的损失等； 而形成的损失等。    二、在发生一方或多方违约的情况下，在最大适度地保护基金份额合手有东谈主利 益的前提下，基金合同粗略陆续履行的应当陆续履行。非违约方当事东谈主在任责范 围内有义务实时采用必要的方法，刺眼损失的扩大。莫得采用恰当方法甚而损失 进一步扩大的，不得就扩大的损失要求抵偿。非违约方因刺眼损失扩大而支拨的 合理用度由违约方承担。    三、由于基金料理东谈主、基金托管东谈主不可箝制的成分导致业务出现差错，基金 料理东谈主和基金托管东谈主天然还是采用必要、恰当、合理的方法进行查验，然则未能 发现造作的，由此形成基金财产或投资者损失，基金料理东谈主和基金托管东谈主罢黜赔 偿职业。然则基金料理东谈主和基金托管东谈主应积极采用必要的方法收缩或甩掉由此造 成的影响。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）      基金合同          第二十一部分        争议的处理和适用的法律    各方当事东谈主同意，因基金合同而产生的或与基金合同磋议的一切争议，如经 友好协商未能措置的，均应提交中国国外经济贸易仲裁委员会，按照苦求仲裁时 该会届时有用的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终端的，并 对各方当事东谈主具有不断力。除非仲裁裁决另有端正，仲裁用度由败诉方承担。    争议处理时间，基金料理东谈主和基金托管东谈主应信守各自的职责，陆续诚笃、勤 勉、尽责地履行基金合同端正的义务，蜕变基金份额合手有东谈主的正当权益。    基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港相称行政区、澳门 相称行政区和台湾地区法律）统帅，并从其解释。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）     基金合同              第二十二部分       基金合同的效用    基金合同是约定基金合同当事东谈主之间权益义务关系的法律文献。 权代表签章并在募蚁合束后经基金料理东谈主向中国证监会办理基金备案手续，并经 中国证监会书面说明后收效。 案并公告之日止。 东谈主在内的基金合同各方当事东谈主具有同等的法律不断力。 金托管东谈主各合手有一份，每份具有同等的法律效用。 的办公局面和营业局面查阅。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）       基金合同                 第二十三部分         其他事项    基金合同如有未尽事宜，由基金合同当事东谈主各方按磋议法律法则协商措置。 富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基金（FOF）   基金合同   本页无正文，为《富国鑫旺积极养老主见五年合手有期搀和型发起式基金中基 金（FOF）基金合同》的署名盖印页。    基金料理东谈主：富国基金料理有限公司（章）    法定代表东谈主或授权代表：（签章）    基金托管东谈主： 中国诞生银行股份有限公司（章）    法定代表东谈主或授权代表：（签章）    签订地点：    签订日：     年   月   日